Héctor Quiroga - Abogado de Inmigración en los Estados Unidos

El gobierno Trump estaría evaluando exigir a los bancos estadounidenses la verificación de ciudadanía de sus clientes para poder acceder a los diversos servicios bancarios. Esta acción, que no fue confirmada ni negada por la Casa Blanca y que salió a la luz en reportes de medios como The Wall Street Journal, podría tomar forma a través de un decreto u orden ejecutiva y obligaría ahora al sistema financiero a hacer parte de la ofensiva migratoria de esta administración. Dicha propuesta es vista con preocupación por múltiples actores, ya que bloquearía el acceso de miles de migrantes indocumentados al sistema bancario, pues estas entidades se verían obligadas a recopilar información sobre la ciudadanía de sus clientes, tanto actuales como futuros. Hasta el momento, no existe ninguna normativa federal que prohíba a los inmigrantes sin estatus migratorio abrir cuentas bancarias en Estados Unidos. Las reglas vigentes tampoco obligan a las entidades financieras a verificar el estatus migratorio como parte de sus controles habituales de identificación. Blanca Kush Desai, portavoz de la Casa Blanca afirmó que “cualquier información sobre posibles políticas, que no haya sido anunciada oficialmente por la Casa Blanca es mera especulación”. ¿Qué pueden hacer los inmigrantes ante un posible cambio en las reglas bancarias? Por ahora no existe ninguna norma federal que obligue a los bancos a verificar la ciudadanía para abrir o mantener cuentas, la recomendación, por ahora, es actuar con prudencia y mantener la documentación en regla, evitar proporcionar información falsa bajo cualquier circunstancia y consultar con un experto antes de firmar nuevos formularios bancarios si las entidades comienzan a exigir requisitos adicionales. Al mismo tiempo, no está de más explorar alternativas legales dentro del sistema financiero, como cooperativas de crédito o instituciones que permiten abrir cuentas con ITIN en lugar de número de Seguro Social. Estas opciones están disponibles y pueden ofrecer mayor flexibilidad según el estado. La recomendación clave es informarse por canales oficiales y no tomar decisiones financieras apresuradas. Si quieres ampliar esta información puede ingresar a: El Gobierno de Trump considera forzar a los bancos a verificar la ciudadanía de los clientes